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东吴证券潘劲松:券商营业部处于转型关键期 转型发力四大方向
来源:未知 点击数:次 更新时间:2020-02-22 16:05

  
 

   中证网讯(记者周璐璐)证券行业的数字化、线上化已发展多时,近期受疫情影响,各大券商线上化经营进入了“实战”模式,从而平稳抵御了疫情带来的冲击。 疫情下的非现场经营服务模式,引发了行业内广泛的讨论,其中不乏对证券营业网点未来生存的担忧。 东吴证券股份有限公司执委、总裁助理潘劲松2月7日接受中国证券报记者采访时表示,经纪业务向财富管理转型是方向也是业内共识,但转型是一个系统工程,产品、服务、营销、考核、网点都必须围绕终极目标匹配改变,必须要形成自总部到分支到员工的高度共识。

  
 

   “于券商而言,证券营业部就像延伸到神经末端的关键穴位,经脉不通则武功不成。 因此,对证券营业部来说,确实已到了不得不积极应‘变’、主动求‘变’的关键时刻。

  
 

   ”潘劲松指出,当前时点,券商营业部在转型过程中呈现出的主要方向如下:一是由商业模式变化牵引的体系化布局。 面对未来的发展机遇,券商在组织架构、经营模式、技术架构上都需要做好充分的准备,营业部只是其中一环,环环相扣才能形成合力。

  
 

   总部统一规划,构建平台,专注于业务能力的沉淀,推进业务线产品线专业化建设;营业部灵活应用总部提供的各种工具,专注于客户需求的挖掘,根据属地特性探索创新营销服务模式,树立优质服务品牌。 随着商业模式的转变,券商业务及数据中台建设也需要投入更大的资源支持。

  
 

   在经营管理上,通过转变原本单向垂直程式化的传统管理模式,辅以各类风控、绩效、员工管理系统的科技升级,各司其职,提高效率,助力财富管理转型从困局走向破局、从破局走向攻坚。 二是加速线上与线下的融合。 从发展方向上看,证券行业员工、业务、产品、服务、管理线上化的趋势非常明确。 在路径上,则应首先完成全面线上化的建设,再推进线上线下的融合。

  
 

   在这过程之中,营业部的思维方式也需要转变,真正从坐商到行商再到网商,从营业部负责人到员工,主动走出去,拓展客户渠道,拓展产品合作,拓展机构业务。 三是转变营业部职能定位。

  
 

   传统日常交易和业务办理已基本线上化,未来两融、创业板、产品销售等预计也会有进一步智能化的空间。 在这一背景下,营业部应更多地回归“财富管理”的中介角色,打造更多体验式金融服务场景,如邀请产品管理人做分享会、多创造客户沟通的机会,做最了解客户的人。 营业部现场也应从传统的交易、办业务、办公为主,转变为办公、路演、洽谈为主。

  
 

   四是营业部运营模式的升级。 具体到每个营业网点,运营模式的转变可概括为“重上加重,轻上加轻”。

  
 

   券商营业网点需要转变同质化复制的管理模式,针对不同地区不同营业网点的规模、特点、社会人文环境,制定精细化的运营策略。 分公司、中心、轻型营业部的运营模式、网点配置,以核心加卫星方式各司其职,以客户交易的大数据主动设立网点。

  
 

   不断按需调整规划,以匹配业务模式的变化。 除了上述券商营业部转型发力的四大方向,潘劲松还指出了在转型过程中营业部需要坚守的三大方向:一是财富管理的本质是客户资产的保值增值,证券公司在提供保值增值服务中体现价值。 要为客户提供有价值的金融理财服务,必然需要不断熟悉客户、了解客户,在这过程中,营业网点的作用依然不可或缺。 二是标准化与个性化相辅相成的局面不会变。

  
 

   标准化业务服务依赖于总部通过金融科技手段线上达成,而证券营业部着力于各种随需应变的业务服务,特别是高净值客户、属地化服务,则需要总部与分支密切配合,在融合中体现个性化,为客户创造量身定制的金融服务体验。 没有总部科技赋能之下的标准化,财富管理行业的业务服务水准和管理效率不会提高。

  
 

   而依托于证券营业部,个性化推介、收集、匹配客户的需求,并反馈到总部进行针对性优化,形成闭环,也将使得标准化更加完善成熟。

  
 

   三是多方位技能、综合素质的人才队伍需求不会变。

  
 

   科技和行业的发展日新月异,券商总部和分支机构都需要建立能够终身学习、掌握新技能、熟练使用创新工具的队伍,内外配合,从根本上建设数字化经营能力,适应时代的变化。

  
 

   每位从业者都应成为积极求变、又不忘初心的金融行业共建者,携手同行,共同为实体经济增添活力,为美好生活创造价值。

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